因債權轉(zhuǎn)讓變更申請執(zhí)行人異議審查程序的完善

□ 梁宇菲

當前，因金融債權轉(zhuǎn)讓請求人民法院變更申請執(zhí)行人的案件逐年增多，《最高人民法院關于民事執(zhí)行中變更、追加當事人若干問題的規(guī)定》（以下簡稱《變更追加規(guī)定》）第九條規(guī)定：“申請執(zhí)行人將生效法律文書確定的債權依法轉(zhuǎn)讓給第三人，且書面認可第三人取得該債權，該第三人申請變更、追加其為申請執(zhí)行人的，人民法院應予支持?！边@一規(guī)定系執(zhí)行中債權受讓人向人民法院申請變更其為申請執(zhí)行人的主要法律依據(jù)，但該司法解釋的規(guī)定較為原則，實踐中，因執(zhí)行法官理解的差異，導致轉(zhuǎn)讓生效法律文書確定的金融債權所引發(fā)的變更申請執(zhí)行人異議案件的審查標準不統(tǒng)一，亟待對該類案件的審查程序予以完善。

一、當前審查程序中存在的問題

金融債權轉(zhuǎn)讓后，通常由債權受讓人向法院提出變更申請，由執(zhí)行裁判部門或?qū)嵤┎块T負責審查，目前，該類案件審查程序主要存在以下問題。

（一）因債權轉(zhuǎn)讓變更申請執(zhí)行人應遵循何種審查標準不明確

執(zhí)行程序中，執(zhí)行法院對因債權轉(zhuǎn)讓引起的變更申請執(zhí)行人的申請，應依循形式審查還是實質(zhì)審查，法律、司法解釋并無明確規(guī)定，不同法院遵循的審查標準不一。如果徹底遵循執(zhí)行程序的效率原則，執(zhí)行中變更追加當事人的司法審查應遵循形式原則，但實踐中債權轉(zhuǎn)讓情形復雜多變，金融債權轉(zhuǎn)讓尤甚，形式審查難以查清案件事實。比如，債權經(jīng)多手轉(zhuǎn)讓的，是否應查明每一次債權轉(zhuǎn)讓協(xié)議的真實性及合法性？是否應查明每一次轉(zhuǎn)讓對價的合理性及給付情況？是否應查明每一次債權轉(zhuǎn)讓人按照民法典的規(guī)定通知債務人的情況？如果未通知債務人或者通知債務人方式存在瑕疵，是否影響變更申請執(zhí)行人的最終審查結果？若轉(zhuǎn)讓人與受讓人對債權轉(zhuǎn)讓合同效力存有爭議，執(zhí)行程序是否應當予以審查？上述疑問現(xiàn)行法律及司法解釋均無明確規(guī)定，均需承辦法官根據(jù)具體案情進行裁量。

（二）終結本次執(zhí)行程序期間能否變更申請執(zhí)行人不明確

案件終結本次執(zhí)行程序后至恢復執(zhí)行之前，對受讓人的變更其為申請執(zhí)行人的申請應否支持，各地法院做法不一。肯定觀點認為，終結本次執(zhí)行不能等同于終結執(zhí)行，此時執(zhí)行債權尚未實現(xiàn)清償，基于執(zhí)行效率原則，在案件處于終結本次執(zhí)行期間，不影響受讓人申請變更、追加執(zhí)行當事人，對于符合條件的變更申請，執(zhí)行法院應當予以支持。反對觀點認為，變更申請執(zhí)行人應當在終本案件恢復執(zhí)行后提出，終本案件需要申請執(zhí)行人先提交財產(chǎn)線索及恢復執(zhí)行申請手續(xù)，即將恢復執(zhí)行作為終本案件變更執(zhí)行當事人的前置條件。

（三）異議審查程序與執(zhí)行實施程序銜接不暢

民法典第五百四十六條規(guī)定，債權人轉(zhuǎn)讓債權，未通知債務人的，該轉(zhuǎn)讓對債務人不發(fā)生效力，即債務人對原債權人清償有效。但《變更追加規(guī)定》第九條并未明確變更受讓人為申請執(zhí)行人需要通知債務人，由此可能造成債務人在法院作出變更申請執(zhí)行人裁定前向原債權人清償是否有效的問題，容易引發(fā)受讓人與被執(zhí)行人之間以及轉(zhuǎn)讓人與受讓人之間新的實體爭議。

（四）轉(zhuǎn)讓人反悔情形下已經(jīng)出具的書面認可的效力不確定

根據(jù)《變更追加規(guī)定》第九條的規(guī)定，受讓人申請變更其為申請執(zhí)行人，需要轉(zhuǎn)讓人出具認可其取得債權的書面文件。但轉(zhuǎn)讓人在出具第三人取得債權的書面認可后又反悔的，人民法院應當如何處理，司法解釋并無定論。有觀點認為，此種情形下可以認定雙方對于受讓人是否已承受生效法律文書確定的債權存在爭議，因涉及實體權利義務關系，該爭議不應直接在執(zhí)行程序?qū)彶檎J定，可另訴解決；相反觀點則認為，債權轉(zhuǎn)讓協(xié)議及取得債權的書面認可是當事人真實的意思表示，即使轉(zhuǎn)讓人反悔不同意變更申請執(zhí)行人，也不能推翻該書面認可的效力，人民法院應繼續(xù)審查，符合其他要件的，可以裁定準許變更受讓人為申請執(zhí)行人。

（五）債權轉(zhuǎn)讓后原申請執(zhí)行人被注銷無法出具書面認可的應否變更申請執(zhí)行人不明確

根據(jù)《變更追加規(guī)定》第九條的規(guī)定，轉(zhuǎn)讓債權系生效法律文書確定的債權、依法轉(zhuǎn)讓、原申請執(zhí)行人書面認可第三人取得債權，是變更追加受讓人為申請執(zhí)行人的三個法定要件，執(zhí)行法院一般應依據(jù)債權轉(zhuǎn)讓協(xié)議、原申請執(zhí)行人書面認可材料等綜合判定是否準許受讓人變更為申請執(zhí)行人。但債權轉(zhuǎn)讓后若原申請執(zhí)行人被注銷，其已喪失出具書面認可的客觀條件，此時執(zhí)行法院應以缺乏“轉(zhuǎn)讓人書面認可”的法定要件一律駁回變更申請，還是應結合其他材料綜合判斷是否準許變更申請，并無明確規(guī)定。

二、因債權轉(zhuǎn)讓變更申請執(zhí)行人異議審查應關注的重點

（一）債權轉(zhuǎn)讓時間節(jié)點

根據(jù)《變更追加規(guī)定》第九條的規(guī)定，債權的轉(zhuǎn)讓人必須是申請執(zhí)行人，即債權轉(zhuǎn)讓必須發(fā)生在執(zhí)行期間，生效判決確定的原權利人在執(zhí)行開始之前已經(jīng)轉(zhuǎn)讓債權的，在程序上并不需要執(zhí)行法院再作出變更申請執(zhí)行人的裁定。根據(jù)《最高人民法院關于人民法院執(zhí)行工作若干問題的規(guī)定（試行）》的規(guī)定，權利承受人有權以自己的名義申請執(zhí)行，只要向人民法院提交承受權利的證明文件即可。此前，生效法律文書確定的受讓人是否屬于該條款規(guī)定的權利承受人存有爭議，最高人民法院指導案例34號認為，生效法律文書確定的權利人在進入執(zhí)行程序前合法轉(zhuǎn)讓債權的，債權受讓人即權利承受人可以作為申請執(zhí)行人直接申請執(zhí)行，無需執(zhí)行法院作出變更申請執(zhí)行人的裁定。

（二）債權轉(zhuǎn)讓是否具有真實性與合法性

因債權轉(zhuǎn)讓變更申請執(zhí)行人，需以債權轉(zhuǎn)讓真實與合法為前提。真實性審查主要對當事人提供的債權轉(zhuǎn)讓協(xié)議、支付憑證等材料進行認定，明確轉(zhuǎn)讓人與受讓人之間存在真實債權轉(zhuǎn)讓關系，對于已獲清償?shù)膱?zhí)行債權，則無變更申請執(zhí)行人之必要。合法性審查重點關注債權轉(zhuǎn)讓是否損害第三人利益以及原申請執(zhí)行人是否有逃避債務等情形。如果轉(zhuǎn)讓人處于破產(chǎn)清算程序，有其他未決訴訟、作為被執(zhí)行人的執(zhí)行案件時，其轉(zhuǎn)讓債權的行為就有規(guī)避執(zhí)行之可能，裁定變更申請執(zhí)行人可能會損害他人合法權益。另外，債權是否具有可轉(zhuǎn)讓性，也要進行審查，若債權根據(jù)民法典第五百四十五條規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的，對受讓人變更其為申請執(zhí)行人的請求，不應予以準許。

（三）債權人出具書面認可的時間和方式是否符合要求

債權轉(zhuǎn)讓后，原申請執(zhí)行人需向法院出具債權轉(zhuǎn)讓確認函，以表示其認可受讓人取得債權。該書面認可既可以由轉(zhuǎn)讓人在變更申請執(zhí)行人異議審查程序啟動前交由受讓人，由受讓人一并提交法院，也可以由轉(zhuǎn)讓人在審查程序啟動后向人民法院直接提交。

（四）金融債權轉(zhuǎn)讓是否符合金融監(jiān)管規(guī)定

因金融不良債權轉(zhuǎn)讓變更追加申請執(zhí)行人的，還要依據(jù)金融監(jiān)管規(guī)定對債權轉(zhuǎn)讓價款的來源、債權的可轉(zhuǎn)讓性、受讓人的適格性以及轉(zhuǎn)讓程序的公正性和合法性等進行審查，排除不符合購買條件的買受人通過他人名義實際購買金融不良債權的可能，防止國有資產(chǎn)流失。如果受讓人無法作出合理解釋，不能排除變相購買金融不良債權可能的，對變更請求不予準許。

三、因債權轉(zhuǎn)讓變更申請執(zhí)行人異議審查程序的完善

（一）構建以形式審查為主，實質(zhì)審查為輔的審查標準

因債權轉(zhuǎn)讓變更申請執(zhí)行人的異議審查既要考量執(zhí)行效率，也要兼顧公平，實現(xiàn)平衡保護受讓人與轉(zhuǎn)讓人以及其他債權人合法權益之目的。轉(zhuǎn)讓人已經(jīng)出具書面認可的，對債權轉(zhuǎn)讓的對價、是否通知債務人等要素以形式審查為原則，對債權轉(zhuǎn)讓的合法性、真實性以及申請執(zhí)行人是否存在另案中作為被執(zhí)行人逃避債務履行等情形，則應堅持實質(zhì)審查。

（二）減輕金融債權連續(xù)轉(zhuǎn)讓中最后受讓人的證明責任

金融債權經(jīng)過多次轉(zhuǎn)讓的，人民法院需對每個債權轉(zhuǎn)讓環(huán)節(jié)的轉(zhuǎn)讓事實、債權人書面認可情況進行全面審查，最后一手受讓人需提交每個債權轉(zhuǎn)讓環(huán)節(jié)的債權轉(zhuǎn)讓協(xié)議原件及每個環(huán)節(jié)中轉(zhuǎn)讓人書面認可受讓人取得債權的證據(jù)。有的法院要求對每一次債權轉(zhuǎn)讓的協(xié)議及程序的真實性、合法性進行審查，因相關轉(zhuǎn)讓協(xié)議的當事人不到庭等原因，導致債權轉(zhuǎn)讓的協(xié)議及程序的真實性和合法性無法查清的，不予變更或追加，或裁定終結審查程序，實際上最后一手受讓人承擔了更為嚴苛的證明責任?？紤]到實踐中金融債權轉(zhuǎn)讓時間跨度較長，有的環(huán)節(jié)的轉(zhuǎn)讓人可能已經(jīng)失聯(lián)，審查時不應僵化理解為必須出具各環(huán)節(jié)債權轉(zhuǎn)讓原件以及認可債權轉(zhuǎn)讓的書面說明，只要債權流轉(zhuǎn)過程能夠通過轉(zhuǎn)讓協(xié)議等相互印證，前后銜接連續(xù)，即可認定書面認可符合司法解釋規(guī)定的要件。

（三）完善當事人對變更追加裁定作出后的救濟路徑

現(xiàn)行司法解釋規(guī)定，對人民法院作出的變更追加裁定不服的，只能向上級法院申請復議，而不能提起執(zhí)行異議之訴。實際上，因債權轉(zhuǎn)讓變更申請執(zhí)行人引發(fā)的實體爭議非常復雜，應當賦予申請執(zhí)行人或被執(zhí)行人通過異議之訴救濟的權利，即使在審查程序中當事人發(fā)生實體爭議，異議審查法官仍然可以就受讓人的變更請求進行審查，對審查后作出裁定不服，可以通過異議之訴一體解決，減少要求當事人另行起訴解決該實體爭議的訴累。

（作者單位：吉林省高級人民法院）