套現(xiàn)組織共同詐騙犯罪的認(rèn)定及防范

 

車芙蓉

 

電子消費(fèi)券套現(xiàn)活動(dòng)目前還沒(méi)有形成公認(rèn)的權(quán)威界定，筆者認(rèn)為，政府電子消費(fèi)券套現(xiàn)是指商戶與政府電子消費(fèi)券持有者勾結(jié)，或商戶自身借助虛擬交易套取國(guó)家財(cái)政資金的行為。

 

1.套現(xiàn)組織共同詐騙犯罪的認(rèn)定

 

共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。套現(xiàn)組織是為共同實(shí)施詐騙犯罪而組成的較為固定的犯罪組織，屬于犯罪集團(tuán)的范疇。為及時(shí)發(fā)布消息，套現(xiàn)組織一般會(huì)在微信等通訊軟件建立群聊，或由上線單獨(dú)與自己的下線聯(lián)系，成員都知道自己不是單獨(dú)實(shí)施套現(xiàn)行為，也可以預(yù)見(jiàn)到這種共同犯罪行為會(huì)導(dǎo)致財(cái)政資金的效用大打折扣，而且將其據(jù)為己有，希望這種危害后果的發(fā)生。每個(gè)成員都有自己的任務(wù)分工，實(shí)施的行為是整體套現(xiàn)活動(dòng)的一部分，這些行為互相聯(lián)系配合，共同完成電子消費(fèi)券套現(xiàn)活動(dòng)。

 

對(duì)共同詐騙犯罪，應(yīng)當(dāng)以套現(xiàn)組織中成員參與共同詐騙的數(shù)額認(rèn)定其犯罪數(shù)額，并結(jié)合具體成員在共同犯罪中的地位、作用和非法所得數(shù)額等情節(jié)依法處罰。根據(jù)法律規(guī)定，對(duì)于套現(xiàn)組織中的主犯（犯罪集團(tuán)的首要分子），應(yīng)當(dāng)按照集團(tuán)所犯的全部罪行處罰；從犯應(yīng)從輕、減輕處罰或者免除處罰；教唆犯應(yīng)當(dāng)按照他在共同犯罪中所起的作用處罰。特別是教唆不滿十八周歲的人犯罪的，應(yīng)當(dāng)從重處罰。

 

套現(xiàn)組織中的組織者領(lǐng)導(dǎo)各級(jí)參與者進(jìn)行電子消費(fèi)券套現(xiàn)活動(dòng)，提供預(yù)付資金，制定消費(fèi)程序及分成規(guī)則等，在共同犯罪中起主要作用，是主犯。其他級(jí)別的參與者主要依據(jù)組織者制定的程序和規(guī)則行動(dòng)，在共同犯罪中起次要作用，是從犯。但是，對(duì)于組織中的某些參與者，尤其是處于較高級(jí)別的參與者，一般都發(fā)展了1個(gè)以上的下線，以利誘等方法唆使本沒(méi)有犯罪意圖的人加入套現(xiàn)組織，構(gòu)成教唆犯，發(fā)揮了主犯的作用。

 

2.套現(xiàn)組織與傳銷組織的比較

 

在組織形式上，套現(xiàn)組織與傳銷組織有一定的相似性。如參與者會(huì)按照一定順序組成層級(jí)，并以發(fā)展人員的數(shù)量作為返利依據(jù)。這兩類組織都擾亂了社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，損害了他人、集體和國(guó)家的利益，但兩者在法律性質(zhì)等方面有所區(qū)別。本部分將從“套現(xiàn)活動(dòng)與傳銷活動(dòng)的認(rèn)定”與“犯罪主體的認(rèn)定”兩方面對(duì)套現(xiàn)組織和傳銷組織進(jìn)行區(qū)分。

 

對(duì)傳銷活動(dòng)的認(rèn)定，應(yīng)參照2005年頒布的《禁止傳銷條例》的相關(guān)表述，該條例將“拉人頭”“團(tuán)體計(jì)酬 (多層次直銷) ”和“收入門費(fèi)”三種方式界定為傳銷。相較而言，套現(xiàn)組織雖然也有發(fā)展下線、團(tuán)體計(jì)酬的特點(diǎn)，但并不收取入門費(fèi)，套現(xiàn)組織的收益來(lái)自套取的消費(fèi)券等額的財(cái)政資金。概括來(lái)說(shuō)，傳銷組織本質(zhì)上是用下線的錢支付上線的“報(bào)酬”，是赤裸裸的龐氏騙局；套現(xiàn)組織則是上線和線下分工合作，共同完成套現(xiàn)活動(dòng)，套取國(guó)家的財(cái)政資金。

 

套現(xiàn)活動(dòng)根據(jù)情節(jié)大小受到治安管理處罰法和《中華人民共和國(guó)刑法》的調(diào)整。對(duì)于涉案金額較高的套現(xiàn)組織，其套現(xiàn)行為構(gòu)成共同詐騙罪，對(duì)各行為人的量刑應(yīng)綜合考慮犯罪事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)及社會(huì)危害程度來(lái)判定。對(duì)于傳銷活動(dòng)，刑法修正案（七）新增了組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十四條的規(guī)定，組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金，而積極參加與一般參加傳銷活動(dòng)者均不應(yīng)構(gòu)成犯罪。同時(shí)，由于組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)騙取財(cái)物的核心特征是騙取財(cái)物，因此其與詐騙罪、集資詐騙罪等詐騙類型的犯罪之間是法條競(jìng)合關(guān)系，應(yīng)依具體情況與法律規(guī)定, 分別適用特別法條優(yōu)于普通法條、重法優(yōu)于輕法的原則對(duì)組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)者定罪量刑。概括來(lái)說(shuō)，套現(xiàn)組織中的各層級(jí)人員由于分工合作、共同完成違法套現(xiàn)活動(dòng)，因此每個(gè)參與者都應(yīng)承擔(dān)詐騙罪的刑罰處罰；而傳銷組織中除組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)者的其他參與者，在一定程度上屬于龐氏騙局下的受害者，不構(gòu)成犯罪，應(yīng)依據(jù)《禁止傳銷條例》第二十四條的相關(guān)規(guī)定，由工商行政管理部門責(zé)令停止違法行為，可以處2000元以下的罰款。

 

3.電子消費(fèi)券套現(xiàn)的防范

 

電子消費(fèi)券套現(xiàn)是違法行為，行為人不論套現(xiàn)金額大小都應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。在現(xiàn)實(shí)中，礙于技術(shù)限制，平臺(tái)難以及時(shí)監(jiān)測(cè)到隱蔽性較強(qiáng)的套現(xiàn)行為，尤其是對(duì)組織嚴(yán)密、逃避監(jiān)管能力強(qiáng)的套現(xiàn)組織，目前仍缺乏有效的防治機(jī)制。目前各第三方平臺(tái)普遍采用的大數(shù)據(jù)風(fēng)控技術(shù)可以在一定程度上排查電子消費(fèi)券套現(xiàn)行為。但不可否認(rèn)其存在著數(shù)據(jù)質(zhì)量差、有滯后性、信息泄露等問(wèn)題；且隨著套現(xiàn)者逃避監(jiān)管的能力提高，使得確認(rèn)每筆交易的性質(zhì)更加困難。要想徹底實(shí)現(xiàn)對(duì)電子消費(fèi)券的全程追溯，僅依靠市民投訴和平臺(tái)監(jiān)控遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠。

 

在價(jià)值互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，區(qū)塊鏈作為數(shù)字經(jīng)濟(jì)的基石，具有去中心化、去信任化、集體維護(hù)和安全數(shù)據(jù)庫(kù)等特點(diǎn)，可以很好地彌補(bǔ)大數(shù)據(jù)風(fēng)控技術(shù)的不足，對(duì)風(fēng)控領(lǐng)域現(xiàn)存的問(wèn)題提出更合理的解決方案。因此，筆者建議將“區(qū)塊鏈+大數(shù)據(jù)風(fēng)控”作為預(yù)防電子消費(fèi)券套現(xiàn)的重要手段，并在國(guó)家層面建立基于區(qū)塊鏈技術(shù)和大數(shù)據(jù)風(fēng)控技術(shù)的電子消費(fèi)券發(fā)放平臺(tái)，成立專門的服務(wù)中心進(jìn)行系統(tǒng)維護(hù)，作為全國(guó)各地方政府發(fā)放電子消費(fèi)券的權(quán)威平臺(tái)。

 

（作者單位：中國(guó)農(nóng)業(yè)大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院）